Autor: TMSourcing

1.   Mantenga a sus amigos cerca y su dinero más cerca: aprenda todo lo que pueda sobre las personas clave. Una verificación de antecedentes estadounidense estándar no es suficiente. Es esencial conocer a estas personas en persona y obtener una comprensión profunda de ellas. Esto significa aprender no sólo sobre su formación académica y su trayectoria profesional, sino también sobre su vida personal. Descubra dónde viven, con quién viven y por qué. Si es posible, interactúe con todos los gerentes. 

Conócelos a través de almuerzos, cenas, desayunos y conferencias. Estas son excelentes oportunidades para pasar tiempo tanto con sus inversores como con sus prospectos de inversión. Adquiera el hábito de profundizar en las vidas de los fundadores, descubra si están casados, quién es su cónyuge, a qué escuelas asisten sus hijos y los motivos de estas elecciones, conozca sus objetivos, observe cómo reaccionan en diversas situaciones, como cuando les sirven la bebida equivocada. Este proceso requiere mucho tiempo pero es crucial. Quiere mantener a sus amigos cerca y su dinero más cerca.

2.   No se conforme: es importante que realmente le gusten aquellos con quienes invierte. Algunos pueden descartar esto como algo trivial, pero déjenme explicarlo. El viejo dicho “No es necesario que te guste, pero te haré ganar dinero” no es el mejor enfoque. Las inversiones suelen implicar un compromiso a largo plazo antes de que se obtengan ganancias sustanciales. El crecimiento compuesto lleva tiempo y todo inversor reputado aboga por una perspectiva a largo plazo. Al confiar su dinero a alguien por un período prolongado, es recomendable disfrutar de su compañía. Este gusto mutuo garantiza que cada llamada, reunión, informe o día del inversor sea una experiencia positiva.

La clave es establecer una relación con su administrador de dinero o el fundador de la startup en la que está invirtiendo. Garantiza una comunicación abierta y honesta, especialmente en tiempos difíciles. Nuestra firma defiende dos herramientas utilizadas por todo inversor legendario: visión a largo plazo y paciencia. Destacamos en ambos. Le recomendamos ir a largo plazo y tener paciencia para cultivar una relación con sus socios inversores. No se apresure a tomar decisiones de inversión. Para aprovechar los beneficios de la capitalización a largo plazo, deberá permanecer con una empresa o un gerente durante un tiempo considerable. Entonces, ¿por qué apresurarse a tomar una decisión? Este enfoque debe ser tan completo y considerado como elegir un compañero de vida. Es crucial comprender la longevidad de las cosas. Si no te agrado, no deberías confiarme tu dinero y, a la inversa, no debería aceptar tu dinero si no me agradas.

3.   Nunca comprometa sus valores: encontrar la alineación de valores es crucial. Construir una relación es más fácil cuando compartes los mismos valores con aquellos con quienes te relacionas. En la inversión, el desempeño financiero es sólo una parte de la ecuación. En última instancia, su dinero sustenta empresas, proyectos, edificios o personas. Sigue siendo tu dinero y, esencialmente, estás financiando estas entidades. Por lo tanto, los valores considerados al decidir a dónde va su dinero son fundamentales. Pregúntese, ¿financiaría directamente estas empresas, proyectos o personas con mi dinero? Si la respuesta es no, hay falta de alineación. Por ejemplo, si valora la sostenibilidad, no debería invertir en un fondo que se centre en combustibles fósiles. 

Si la diversidad es importante para usted, busque fondos que sean propiedad de personas diversas e invierta en fundadores o directores ejecutivos diversos. Sus decisiones de inversión, tomadas con su capital, deben reflejar sus valores. Hay muchos proyectos por ahí, algunos más rentables que otros. Encontrar aquellos que se alineen con sus valores es clave para una relación satisfactoria a largo plazo con su inversión y el administrador. Para comprender los valores fundamentales de una organización, aprenda todo lo posible sobre sus personas clave. Una organización suele reflejar los valores de sus mayores accionistas y altos ejecutivos.

4.   Invertir en conocimiento genera mejores intereses. Este principio funciona en ambos sentidos. El gerente, fundador o institución financiera debe poder articular claramente lo que está haciendo con su dinero. Deben explicar dónde terminará, quién lo maneja y cómo planean generar los retornos prometidos. 

Personalmente, solo perdí dinero en inversiones que no entendí completamente, en las que no pregunté cómo crecería mi capital, los riesgos potenciales y todos los resultados posibles. Por ejemplo, una vez invertí en un nuevo algoritmo prometedor en el mercado público. A pesar del éxito inicial, finalmente fracasó y perdí una cantidad significativa. El fracaso se debió a mi falta de comprensión y curiosidad sobre el funcionamiento del algoritmo. Acepté el papeleo, transfirí el capital y luego lo perdí. 

No existe una solución mágica para invertir; El éxito implica trabajo duro, constancia, paciencia y determinación. Si bien, no es necesario ser un experto en todas las inversiones, hacer las preguntas correctas y comprender los procesos, algoritmos y escenarios potenciales le proporcionará mejor información para tomar decisiones de inversión. Tenga cuidado al hablar únicamente con los vendedores; profundice y hable con quienes están directamente involucrados en la toma de decisiones de inversión, conozca quiénes son, su proceso de trabajo y luego evalúe el riesgo. Un dato crucial es comprender cómo la persona o entidad en la que está invirtiendo se beneficia de su inversión. Pida siempre información, informes, declaraciones y referencias.

Hable con inversores existentes que hayan pasado por el proceso. Una parte importante de nuestro presupuesto se destina a la presentación de informes. Estamos desarrollando un sistema y creando software para proporcionar informes más completos a escala. Nuestro objetivo con Liv8 (nuestro chat de IA) es mejorar significativamente este aspecto.